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银行客户经理年终述职报告(推荐)

时间: 雷昕 银行述职报告

银行客户经理年终述职报告(推荐)(精选篇1)

20__年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

一、工作业绩方面

我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至__年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现业务收入29.55万元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家__企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。

二、业务方面

作为一名对公客户经理,不仅要加强学习和关注好信贷政策,重点掌握总体信贷策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。从支行成立至今,遇见如出口应收账款融资、厂商银、保函等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后6次参加了分行举办的专业技能培训。

2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于国家对金融系统进行的宏观调控,总体上从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。20__年期间,曾参与肖特海润、苏州斯迪克、苏州睿、北新建材、协鑫光伏、同维电子等公司业务的开展工作。

三、存在的问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。

针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。

银行客户经理年终述职报告(推荐)(精选篇2)

在银行的工作我感觉非常的充实,在工作方面我还是应该要去做出准备,一年来我还是感觉非常有动力的,作为客户经理我当然是知道自己在工作方面,还是要做出一个好的准备,在这一点上面我应该要做出更好的准备,这方面我应该要继续做出调整,所以这一年来的工作当中,我也需要

银行的业务我还是应该要继续做出调整的,我每天都对自己工作方面还是应该要做的更加认真一点,作为一名客户经理,这对我还是有非常大的提高,这一点我还是需要继续努力去做好的,我们银行一直都是针对客户做出更好的服务,让客户能够放心安心的把钱存进,这是一件非常重要的事情,在这方面我们是非常重视的,对此我也是感觉很有动力的,在这个过程当中我应该要继续认真一点的,作为一名客户经理,在这方面我应该要继续认真做出准备,我们银行一直对客户的服务是非常重视的,在这一点上面,我还是感触非常深刻的,现在回想起来还是很有提高的。

在家工作当中,我需要更加细心一点,作为一名客户经理,这对我还是很有动力的,在这一点上面我也是需要让自己接触更多工作,这对我还是非常有意义的,在业务能力上面我还是应该要做的更加细心一点,在未来的工作当中我应该要继续做出调整的,与银行的客户经常联系沟通,耐心的为客户解决问题,把客户的利益放在第一位,在这方面还是要继续去落实好的,我也应该要对自己更加有信心一点,在这个过程当中,也是在虚心的接触更多的知识,未来在工作方面我一定会让自己接触到更多的知识,为了客户解决问题是非常重要的,在这个过程当中,我真切的体会到了这一点,在这样的环境下面我也是做出了很多调整。

当然在过去的一年当中,我也是有一些做的不好的地方,现在我也是应该要做出调整的,我也会坚持做的更加认真一点,以后我会把自己的工作进一步的完善好,这对我个人能力还是有一定的影响的,这一点毋庸置疑,所以我需要去接触更多的知识,为客户更好的服务,客户的信任就是我们工作的动力,这一点非常的关键,我知道以后还会有更多的事情要去努力,但是这些都不重要,是应该要让自己有更多的进步的,相信接下来的工作当中,可以为客户

银行客户经理年终述职报告(推荐)(精选篇3)

转眼间20__年马上就要过去了,时间过得真快,我在客户经理这个岗位上任职已经一年了,一元复始,万象更新,这一年来,我始终如一的以高标准要求自己,严格按照行里的规章制度执行操作,在圆满完成各项工作任务的同时,自身业务水平也得到了显著的提高,截止20__年12月31日,我完成新增存款任务__万,完成个人揽储__万,发放贷款__万,现在我向各位

一、学无止境,

客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片,是客户直接了解银行的窗口,起着沟通客户与支行的桥梁的作用,作为一名客户经理,我深知自己工作的重要性,在社会主义市场经济的条件下,要想服务好客户,不断适应复杂多变的金融市场,为客户

在业务上,我认真学习和了解金融政策和法律知识,学习我行现行金融指导政策和有关规章制度的要求,努力提高自身合规操作的意识,积极参加行里组织的各种培训和学习活动,通过在岗培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强自身的业务素质,以及业务营销能力。

既要熟悉传统业务,又要及时掌握新型业务,既要学有所专,学有所得,又要学有所广,学有所用,努力具备综合运用多种知识为客户

二、确立目标,创新营销

任何一项职业,想要长久的干下去必须有着明确的目标以及决心。说实话,在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不满,因为这份工作真的比较繁琐和疲倦。

但正所谓“干一行,爱一行”,后来我经过深刻反省,及时调整了自己的工作状态,明白了自己的工作职责以及做业务的追求目标,为自己制定了清晰的

一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户,只有增加存款,才能提高效益,所以我时刻关注市场营销环境,及时捕捉各种经济信息,对于现有客户,始终与他们保持着紧密的联系,充分挖掘现有客户资源,研究客户了解客户资金动态,实现客户资金的源头控制,并及时发现客户的业务需求,有针对性的向客户主动建议以及开发产品。

同时,我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源,努力从各方面搜集客户信息,一遍遍梳理潜在客户,拜访客户中间桥梁,保持十分的敏锐,时刻捕捉身边的所有有效信息,努力为我行吸收更多的存款。

就在上个月,我出去外拓的时候跟一位大客户聊天,偶然得知有这位客户的朋友在__行有一笔存款马上就要到期了,我二话不说,打听到那位客户的住址以后,就立即去上门拜访那位客户,想要赶在他行之前将这位客户拿下,但我去了几回,客户最终都还是以各种理由将我婉拒了。

但是我没有放弃,我又经过多方打听,得知客户的女儿马上就要过生日了,我订了一个大蛋糕,买了一大捧鲜花,带着我的同事们又去了一趟客户家,采用温情攻势,给客户女儿过了一个温馨的生日,客户最终被我们感动,决定将存款转到我行。

当然,我在努力发现潜在客户,提高我行客户数量的同时,也注重客户的质量,优中选优,先获取营业利润的同时保证自身工作的合法合规。

三、强化风险,严于律己

作为客户经理,我要时刻树立风险意识,认真挑选客户,严格落实客户筛选工作,有效检测和控制客户风险,认真做好贷前贷中贷后调查,最大限度的减少不良贷款的发生。

在道德方面,我也始终保持着较高的道德素养,一直以高标准、严要求去规范自己的行为,严于律己,作风正派。

从事金融岗位,我们不可避免的会接触到形形色色的人,他们之中不乏有各行各领域比较成功的人士,有些客户为了将贷款提前做成,会对我输送一些利益诱惑,甚至还会对我施加压力,但我从来都不为所动。

因为我深知为客户经理一言一行一举一动都代表着银行的形象,稍有差池损害的我不仅是我个人的名誉更会损害到银行的整体利益,因此,我必须为我自己的负责,不能为了眼前利益而让我的职业生涯背上污点,更要顾全大局,为银行的长远发展所谋划。

四、

20__年已经落下帷幕,凡是过往,皆为序章,无论过去取得怎样的成就,那也已经属于过去了,我深知自己还有很多不足之处,

在新的一年里,我会努力学习金融知识,脚踏实地,戒骄戒躁,身体力行,努力提高自身业务水平,学习更多的产品推介技巧以及与客户沟通的技巧,工作与人从来都是双向给与的关系,我既然选择在这个岗位上,就要尽力做好它,在其位谋其职,我一定会全身心投入我的工作中去,争取做一名优秀的客户经理。

银行客户经理年终述职报告(推荐)(精选篇4)

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20__年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20__年工作情况汇报如下:

一、工作收获

20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__电力实业公司、__中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、明确岗位的职责和使命

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

银行客户经理年终述职报告(推荐)(精选篇5)

20__年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20__年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20__年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

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